UPRAVLJANJE LIKVIDNOŠĆU i REFINANCIRANJE

Preuzmite kontrolu nad novčanim tokom Vašeg poslovanja

Tvrtka može imati profitabilno poslovanje i rast, ali biti ugrožena zbog neadekvatnog upravljanja rokovima plaćanja dobavljača, naplate od kupaca i vezivanja zaliha. Dodatno opterećenje donose krivo strukturirane kreditne linije za obrtno poslovanje kod banaka.

Takva situacija ne izgleda uvijek dramatično izvana, ali iznutra usporava odluke, povećava rizik i troši novac koji bi mogao biti uložen u rast.

Uz dobru strukturu postojeće financiranje može početi raditi u korist poslovanja, a ne protiv njega.

Uštedite Vašu energiju i novac uz sigurnije upravljanje likvidnošću.

DOGOVORITE UVODNI SASTANAK

Ova usluga Vam je najviše potrebna kada:

imate više kreditnih obveza koje opterećuju poslovanje
uvjeti financiranja više nisu adekvatni
osjećate pritisak na cash flow i likvidnost
planirate novi investicijski ciklus, ali postojeća struktura vas usporava
želite više kontrole nad likvidnošću Vašeg poslovanja

Što radimo za vas

Prvo sagledamo cijelu financijsku sliku, a zatim identificiramo gdje postoji prostor za poboljšanje:

analizu svih postojećih obveza i izvora financiranja
procjenu utjecaja postojećih ugovorenih rokova na likvidnost
prijedlog optimalne strukture i po potrebi refinanciranja ili restrukturiranja obveza
usklađivanje rokove otplate dinamike s realnim novčanim tokom
podršku u pregovorima s bankama i financijskim institucijama

Što dobivate

niži trošak financiranja
stabilniji cash flow
manje operativnog pritiska
veću slobodu za donošenje razvojnih odluka
bolji rating u bankama i pregovaračku poziciju za buduće investicije

Kako je usluga povezana s drugim područjima

Ova usluga je često prvi korak prije investicijskih kredita, jer stabilnija struktura postojećeg financiranja otvara prostor za kvalitetnije novo zaduženje.

Ako refinanciranje prati novi investicijski ciklus, može se povezati i s poreznim uštedama te s modelima održivog financiranja.

Za tvrtke koje traže širu stratešku sliku i financijsko upravljanje na razini uprave, prirodan nastavak je EX. CFO i situacijsko savjetovanje.

FAQ

Kada postojeći uvjeti više ne odgovaraju poslovanju, kada je likvidnost pod pritiskom ili kada želite smanjiti ukupni trošak financiranja.

Ne. Najbolji rezultati često se postižu upravo kod stabilnih tvrtki koje žele unaprijed optimizirati strukturu financiranja.

Da, i to je često najbolji pristup ako želite urediti postojeću strukturu prije ulaska u novi ciklus ulaganja.

Uštedite Vašu energiju i novac uz sigurnije upravljanje likvidnošću.

Dogovorite uvodni sastanak